Katılım Blog
Katılım bankacılığı hakkında en çok merak edilen 34 konuyu, anlaşılır ve doğru bilgilerle bir araya getirdik. Her yazının sonunda ilgili hesaplamayı ücretsiz yapabileceğiniz aracı bulacaksınız.
Temel Kavramlar
01Temel BilgiKatılım Bankası Nedir? Mevduat Bankasından Farkı Ne?
İki sistem de para biriktirme ve finansman sağlıyor gibi görünse de çalışma mantıkları temelden farklı.
02Katılım HesabıKâr Payı Nedir, Faizden Farkı Ne? Nasıl Hesaplanır?
Kâr payı nedir, faizden farkı ne, kaç günde bir dağıtılır ve kendi kâr payınızı nasıl hesaplarsınız?
03Sıkça SorulanKatılım Bankacılığı Gerçekten Faizsiz mi? Kâr Payı Helal mi?
En sık ve en hassas soru — finansal ve dini boyutlarıyla tarafsız bir bakış açısıyla ele alıyoruz.
04FinansmanMurabaha Nedir, Nasıl İşler?
Katılım bankacılığının en yaygın kullanılan finansman yöntemini adım adım anlatıyoruz.
05FinansmanKatılım Bankası Kredi Verir mi? Faizsiz Finansman Nasıl Çalışır?
Nakit kredi ile faizsiz finansman arasındaki fark ve hangi yöntemin size uygun olduğu.
06Sıkça SorulanKatılım Bankaları Hiç Zarar Etmez mi? Kâr Payı Garanti mi?
Katılım bankaları neden hep kâr dağıtıyor gibi görünüyor? Risk yönetimi mantığını anlatıyoruz.
07YatırımSukuk (Kira Sertifikası) Nedir, Nasıl Çalışır?
Katılım finansının tahvile karşılık gelen yatırım aracını ve türlerini anlatıyoruz.
08VergiKatılım Hesabında Stopaj (Vergi) Nasıl Hesaplanır?
Kâr payınızdan kesilen stopaj nedir, vadeye göre nasıl değişir, net getiriniz nasıl hesaplanır?
09Piyasa GöstergesiTLREF Nedir, Nasıl Hesaplanır?
Katılım bankacılığında birçok ürünün referans aldığı TLREF oranını anlaşılır şekilde açıklıyoruz.
10Ticari FinansmanKredi Kullandırım Komisyonu Nedir, Nasıl Hesaplanır?
Finansman çekerken karşınıza çıkan bu komisyonun yasal tavanı, BSMV/KKDF ile ilişkisi ve hesaplama yöntemi.
Finansman Ürünleri & Ticari Konular
11Bireysel FinansmanKonut Finansmanında Murabaha Nasıl İşler?
Katılım bankasıyla ev almak, klasik mortgage'dan nasıl farklı işler?
12Bireysel FinansmanTaşıt Finansmanı Nasıl Hesaplanır?
Katılım bankasıyla araç alırken maliyet neye göre değişir, ödeme planı seçenekleri nelerdir?
13Ticari FinansmanFinansal Kiralama (Leasing/İcare) Nedir, Nasıl Çalışır?
Murabahadan farkı ne, hangi işletmeler için uygun?
14Ticari FinansmanTeminat Mektubu Nedir, Komisyonu Nasıl Hesaplanır?
İhale ve ticari işlemlerde kullanılan teminat mektubunu ve komisyon hesabını anlatıyoruz.
15Dış TicaretAkreditif Nedir, Dış Ticarette Nasıl Kullanılır?
İthalat/ihracat işlemlerinde alıcı ve satıcıyı koruyan mekanizmayı anlatıyoruz.
16İşletmePOS Komisyonu Nedir, İşletmeler İçin Nasıl Hesaplanır?
Taksit sayısına göre nasıl değişir, işletmenizin kârlılığını nasıl etkiler?
Yatırım & Borsa
17YatırımBIST Katılım Endeksi Nedir, Hangi Hisseler Dahil?
Faizsiz yatırım ilkelerine uygun hisse senedi endeksini ve seçim kriterlerini anlatıyoruz.
18YatırımKatılım Endeksi Kriterleri Nelerdir? (BIST Katılım 30/50/100)
Bir şirketin "helal" sayılması için gereken matematiksel sınırları detaylıca anlatıyoruz.
19YatırımHalka Arz Olan Şirketin Katılım Uygunluğu Nasıl Anlaşılır?
Henüz endekse dahil edilmemiş yeni halka arzları izahnameden nasıl değerlendirirsiniz?
20YatırımKatılım Hisse Senetlerinde "Arındırma" Nedir?
Katılım endeksindeki şirketlerin küçük mahzurlu gelirleri nasıl arındırılır?
21YatırımKripto Paralar Katılım Finansına Uygun mu?
Kripto para helal mi, hangi kriterlere göre değerlendirilir? Tarafsız bir bakış.
22YatırımLikidite Fonu ve Kısa Vadeli Sukuk Fonları
Elinize geçen nakdi faizsiz şekilde kısa vadede nasıl değerlendirebilirsiniz?
23Katılım HesabıKatılma Hesabı Getirisi Nasıl Hesaplanır? (Adım Adım)
Brüt kâr payı, stopaj kesintisi ve net tutar formülleri, 100.000 TL örneğiyle.
Diğer Merak Edilenler
24Sıkça SorulanKatılım Bankası Kredi Kartı Faizsiz mi Çalışır?
Gecikme faizi yerine ne uygulanır, karz-ı hasen nedir?
25SigortacılıkTekafül (Katılım Sigortacılığı) Nedir, Nasıl Çalışır?
Faizsiz sigorta modelini ve klasik sigortadan farkını anlatıyoruz.
26GüvenceKatılım Hesabında Güvence: TMSF Limiti ve Zamanaşımı Kuralları
Katılım hesapları TMSF güvencesi altında mı, zamanaşımı kuralları nasıl işler?
Yeni Yazılar
27EmeklilikKatılım BES'te Devlet Katkısı Faizsiz Nasıl İşletilir?
BES'teki %30 devlet katkısı, katılım fonlarında hangi araçlarla değerlendirilir?
28YatırımHisse Senedinde Zekat Nasıl Hesaplanır?
Şirketin dönen varlıkları üzerinden hisse başına zekat hesabını adım adım anlatıyoruz.
29YatırımSürdürülebilirlik Endeksi ve Katılım Endeksi Kesişimi
Hem yeşil hem faizsiz kriterleri karşılayan şirketler nasıl bulunur?
30Ticari Finansmanİstisna (Eser Sözleşmesi) ile Proje Finansmanı Nasıl İşler?
Henüz üretilmemiş bir varlığın faizsiz finansmanı murabahadan nasıl farklıdır?
31Katılım HesabıEnflasyon Korumalı Katılma Hesabı Nedir? Nasıl Kazandırır?
Enflasyona karşı ek koruma sunan katılma hesabı ürünlerinin işleyiş mantığı.
32SigortacılıkTekaful'da Kâr İadesi (Bakiye İadesi) Nedir?
Hasarsızlık durumunda havuzda kalan paranın katılımcıya iadesi nasıl işler?
33YatırımFon Risk Değeri (1-7) Ne Anlama Gelir?
TEFAS'taki risk skalasını katılım fonu örnekleriyle açıklıyoruz.
34YatırımGirişim Sermayesi Yatırım Fonları (GSYF) Katılım Kriterleri
Start-up'lara yatırım yapan GSYF'lerin faizsizlik vizesi almak için karşılaması gereken şartlar.