Kamu Haznedarlığı Getiri Oranı Nedir, Nasıl Hesaplanır?
Kamu kurumlarının mevduatları için uygulanan tahmini getiri oranı, sabit bir rakam değildir; Merkez Bankası'nın yayımladığı haftalık oran ve vadeye göre değişen bir katsayıyla bulunur. Bu yazıda hesaplamanın mantığını anlatıyoruz.
Hesaplama mantığı
Tahmini getiri oranı şu şekilde bulunur:
- AOMF: TCMB'nin haftalık yayımladığı, mevduat faizlerinin ağırlıklı ortalamasını gösteren orandır. Vade dilimine göre farklı referans seriler kullanılır.
- Vade katsayısı: Vade dilimine göre belirlenen yüzdedir. Vade dilimi, mevduatın kaç gün için tutulacağına göre seçilir.
Varsayımsal örnek
Tahmini getiri oranı = %50 × 0,60 = %30.
Aynı AOMF ile katsayı %65 olsaydı oran %32,50 olurdu. Yani vade dilimi değiştikçe oran değişir.
Oranlar ne zaman güncellenir?
AOMF oranları haftalık yayımlanır; yeni oran açıklanana kadar mevcut oran her gün için geçerli kabul edilir. Geçmiş bir günün oranına bakmak için o tarihte geçerli olan haftalık orana bakmak gerekir.
Gösterimde yuvarlama
Oranlar yayımlanırken küsurat yuvarlanabilir. Örneğin hesaplanan değerin üçüncü ondalığı 5 ya da daha büyükse iki ondalığa yuvarlanarak gösterilebilir. Bu yüzden kendi hesabınızla ilan edilen oran arasında küçük bir fark görebilirsiniz; bu, hata değil gösterim kuralıdır.
Sık Sorulan Sorular
Kamu haznedarlığı getiri oranı nasıl hesaplanır?
Merkez Bankası'nın haftalık mevduat AOMF oranı, vade dilimine göre belirlenen katsayıyla çarpılır.
Oran ne sıklıkla değişir?
AOMF haftalık yayımlanır; yeni oran açıklanana kadar mevcut oran geçerlidir.
Hesapladığım oranla ilan edilen oran neden farklı olabilir?
Yayımlanan oranlarda yuvarlama kuralı uygulanabilir; küçük farklar bundan kaynaklanır.
Gün sayınızı yazın; vade dilimini ve tahmini getiri oranını görün.
Kamu Haznedarlığı Getiri İzlemeyi Aç →